Клиенты управляющей компании приходят с запросом на сохранение активов и увеличение их капитализации. Они не желают самостоятельно заниматься инвестициями, а предпочитают доверить это профильному подрядчику. Организация занимается разными видами активов, например: валюта, недвижимость, доля в бизнесе, драгоценные металлы, акции и ценные бумаги.

Управляющая компания строит продажи по принципу агентской сети. Ключевые бизнес-процессы заключаются в проведении документооборота с согласованием и подписанием документов между тремя сторонами: менеджеры УК «РусКапитал», агенты управляющей компании, конечные клиенты. Постоянно нужно учитывать сделки, совершаемые авторизованными агентами заказчика, и отслеживать массу показателей по сделкам и работе с конечными клиентами:

• Размер полученного агентом вознаграждения,
• Будущие доходы агента с привлеченного клиента,
• За каким конкретно партнером закреплен клиент или регион,
• Инвестиционная динамика каждого актива,
• Текущая форма и состояние каждого актива,
• Показатели ожидаемой клиентом прибыли в квартал и год,
• Факт начисления прибыли по каждому активу;
• Статистика клиентов и их дивидендов по разным фондам,
• Сроки и условия договоров с клиентами, и другие метрики.

Взаимодействие и документооборот между агентами, сотрудниками УК «РусКапитал» и конечными клиентами проходил в виде классического офлайн-процесса при помощи ручной работы секретарей. Все делалось вручную при помощи таблиц Excel, заполнения бумажных документов и применения рукописных подписей в рамках каждого согласования.

Клиенты фонда не имели возможностей для оперативного мониторинга своих активов и дел, связанных с ними. Приходилось каждое действие со своими активами проводить через запрос менеджеру. Все показатели рассчитывались сотрудниками компании вручную без автоматизации. Аналогично формировались и отчеты. Большое влияние человеческого фактора в системообразующих бизнес-процессах компании.

Полное отсутствие автоматизации заказчик планировал исправить внедрением популярной российской CRM-системы. При этом, не было кастомизации CRM и система была настроена шапочно, она не покрывала полностью бизнес-процесс и не помогала повысить скорость и эффективность работы управляющей компании.

Отсутствовала стандартизация уровня сервиса при работе с клиентами УК «РусКапитал». Скорость процессов сильно разнилась из-за зависимости от работы конкретных сотрудников и обширной географии партнеров, находящихся в разных локациях по всему миру. Отсутствовал централизованный удаленный инструмент работы.

Кроме того, управляющая компания нуждалась в реализации прогнозной модели, которая должна помогать заранее просчитывать вознаграждение от ожидаемой сделки. Подобная система на базе математических моделей и алгоритмов Big Data предусматривает инструментарий для учета партнерского вознаграждения.

Требовалось наладить современный электронный документооборот для агентов управляющей компании, клиентов, и сотрудников «РусКапитал». Заказчик ощущал необходимость в эффективном и простом способе взаимодействия с клиентами и партнерами. Внедрение ИТ-системы и проведение автоматизации должно было повысить привлекательность управляющей компании, помочь привлечь новых клиентов и развивать агентскую сеть.

Команда Digex Co. начала с подробного описания бизнес-процессов управляющей компании. После проведенного обследования появилось понимание, что внедренную ранее CRM-систему можно оставить, и интегрировать ее с другими подсистемами и кастомизированными надстройками. CRM планировался как главный источник данных, некий Master Node, который является базисом для будущего комплексного ИТ-решения.

При написании технического задания на разработку специалистам Digex Co. приходилось учитывать нормативную базу и требования Банка России к финансовых организациям, которые имеют лицензию на управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Помимо этого, архитектуру ИТ-решения пришлось усложнить из-за ограниченных возможностей работы CRM-системы по части интеграции и работы с потоками данных.

Аналитики и системные архитекторы Digex Co. предложили заказчику комплексное ИТ-решение с единым интерфейсом для внешних пользователей: агентов УК и конечных клиентов. Функциональные особенности включали самостоятельный online-мониторинг состояния собственных активов клиентами, функции ЭДО и использование квалифицированной электронной подписи (ЭЦП).

Компоненты ИТ-решения по управлению активами и инвестициями:

• CRM-система российского вендора, доработанная для интеграции со сторонними системами и с решением по работе с данным Digex Data Fabric.
• Личный кабинет в трех вариантах исполнения: для агента управляющей компании, клиента «РусКапитал», сотрудника УК.
• Middleware для оперативной синхронизации информации между всеми составляющими ИТ-решения и исключения дупликации данных.
• Кастомизированные надстройки над CRM-системой в виде микросервисов, отвечающие за интеллектуальные функции и прогнозную финансовую модель.

Компания «РусКапитал» получила комплексное ИТ-решение, полностью соответствующее требованиям к работе с финансовыми и персональными данными Федерального закона от 29 ноября 2001 г. N 156 ФЗ «Об инвестиционных фондах». Интерфейс личного кабинета пользователя поддерживает все типы экранов, он интуитивно понятен любому пользователю современных мобильных и десктоп устройств.

С помощью усилий разработчиков Digex Co. преодолены технические ограничения популярной российской CRM-системы. От прежних показателей выдачи не более 60 записей в секунду системы перешла к неограниченной выдаче любого объема информации о клиентах и их активах. Скорость работы комплексного ИТ-решения для «РусКапитал» составила 200 миллисекунд с учетом всего каскада данных.

Обеспечена 100% прозрачность управления активами для всех сторон: агентов управляющей компании, клиентов, сотрудников «РусКапитал». В результате внедрения ИТ-решения клиенты смогли следить за показателями прибыли, проводить оперативную коммуникацию с управляющей компанией и производить действия со своими активами. Все процессы согласований стали проходить удаленно без бесконечных пересылок бумажных документов и поездок. При помощи ЭЦП согласования и подписания ускорились в разы.

Существенно возрос уровень предоставляемого сервиса. Произошло ускорение многих процедур: регистрации нового агента, выплаты агентских вознаграждений, регистрации новых клиентов, любых решений по управлению активами. Подписание договора-оферты стало моментальным. В среднем один сотрудник УК смог обслуживать на 60% больше клиентов в неделю.

Реализованный Digex Co. проект стал для управляющей компании имиджевым. Компания получила сильное конкурентное преимущество. УК «РусКапитал» теперь имеет возможность быстрее развивать агентскую сеть и привлекать больше клиентов. Агенты УК получили возможность прогнозировать размер полученного вознаграждения и будущие доходы с привлеченного клиента. Для агентов стал доступен браузер по базе клиентов, где каждый партнер «РусКапитал» может проверить за каким конкретно агентом закреплен конкретный клиент или целый регион.

Кроме того, выполнена задача по цифровому суверенитету заказчика. На российском рынке управления инвестициями системы данного класса не распространены. Покупка лицензий иностранного программного обеспечения и его дальнейшая поддержка дороже в разы и нецелесообразна из-за санкционных рисков в 2023 году. УК «РусКапитал» стала полноценным владельцем российского ИТ-продукта, поддержка и развитие которого не зависит от политической ситуации.